こんにちはかずやです。
今日は私自身が行なっているNISAで2026年どのように投資を行なっていくかを解説していきます。
今年もあと１ヶ月と少しで終わってしまいます。
２０２５年の皆様の投資の成績はいかがだったでしょうか？
S&P５００やオールカントリーに連動する投資信託を買っている人は良い成績だったのではないでしょうか？
２０２５年の株式の相場もトランプ大統領の一言で金額の上下が多かったですね。
特に個別銘柄でボラティリティーの大きな銘柄を保有している人は大変な１年になったと思います。
NISA何それ?とわからない人も今後投資を始める上で重要になってくることがあります。
私にとって投資は人生を豊かに生きるために必須項目となっております。
それでは私の２０２６年のNISAの戦略を書いていきます。
- １・投資をする上での注意点
- ２・投資を始めるべき人
- ３・収入に見合った投資をしよう
- ４・私自身が２０２６年投資銘柄&投資額
- ５・終わりに
１・投資をする上での注意点
投資を行う上で重要なことは目的です。
なぜ投資を行うのかです。
ほとんどの人は投資を行う理由は老後資金のためだと思います。
では投資でどれぐらいの金額を作る必要があるのでしょうか？
目的に応じた投資を行いましょう。
目的に応じた投資とはなんでしょうか？
投資において達成したいゴールラインを引くことです。
ただお金を増やしたいだけになってしまいがちですが目的の金額を達成したら積立を辞めてしまっても良いと私は思っています。
資産をある程度、増やすことで精神安定剤になるのは確かですが資産が貯まりすぎると会社員の人は働く意味を見出せなくなると思います。
例えば優良なインデックスファンドで１０００万円持っている人は３%動くだけで３０万円増えたり減ったりするわけです。
現在、私はそのような状況に陥っているからです。
１０００万円までは入金力を高める意識は必要ですが超えてからは複利の効果を実感できるようになってきます。
資金が小さいうちは同じ%でも１０００万円人と１００万円の人では得られる金額が異なります。
例えば利回り５%の場合１０００万円の場合５０万円です。
一方１００万円の場合だと５万円です。
金額が大きくなれば得られる果実も大きいということです。
２・投資を始めるべき人
投資を始めるべき人の人とはどのような人でしょうか？
お金に対する不安がある人は全員始めるべきだと思います。
資産形成をする上で投資を行うことは必須事項です。
普通に貯金をするだけでは考えられないほどの成果を達成することができます。
しかし、株式投資には大幅な下落はつきものです。
小さい資金のうちに株式の上下に慣れていざ大きな下落がきたとしても狼狽売りしないようにしましょう。
狼狽売りをしないためにも現金と株式の比率を考えましょう。
私がおすすめする株式と現金の割合は１対１です
例えば資産が１００万円ある方なら株式に５０万円、現金で５０万円です。
この場合だと５０%の大きな下落がきた場合にも資産の割合は７５万円になります。
全体で見れば２５%しか下落していないことになります。
１００%の割合で現金だけだとインフレにより現金の価値は目減りしていってしまうので少しづつでも良いので株式の比率を増やしていきましょう。
３・収入に見合った投資をしよう
何も考えずに投資をするのは危険です。
１０年２０年という単位で見れば成績は安定しますが短期的な目線でみれば金額の上下は大きいです。
初心者が初めて投資をする場合に月々どれぐらいから投資を始めれば良いのかわからないと思うのでとりあえず月１万円からで良いと思います。
まずは相場の上下に慣れることが重要です。
頭でわかっていても実際に自分のお金が運用されているのとでは大きな違いです。
最初から大きな金額を入れて下落したから売ってしまうでは本末転倒です。
長期でコツコツたんたんと私と一緒に行っていきましょう。
４・私自身が２０２６年投資銘柄&投資額
私自身が２０２６年の投資銘柄はS&P５００です
投資金額については月々１０万円
どこかのタイミングで５０万円を２回購入を考えています。
合計２２０万円の投資額になる予定です。
オールカントリかS&P５００かという不毛な議論はありますが私はどちらも優秀な指数なので本当にどちらでも良いです。
アメリカだけに投資をするのが不安な人はオールカントリーがおすすめです。
５・終わりに
投資は目的における手段でしかありません。
投資であなたが叶えたいことはなんですか？
例えば子供の教育資金にしたいとか老後資金にしたいとか様々だと思いますが。
目的に応じた投資を行いましょう。
インデックス投資はとにかく長期の目線が大事です。
１年２年単位で見れば負けることもあるでしょう。
しかし１５年以上持ち続ければどの期間を切り取ってもプラスの成績を収めています、
NISAがあるから投資をした方が良いのではなくNISAがなくても投資をすることはお金の不安をなくすためには必須事項です。
長期的な視点を持ち少しづつ豊かなお金持ちに近づきましょう。
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